العائد على الاستثمار من أهم الحسابات التي يقوم بها المستثمر قبل الاستثمار والتاجر الحذق قبل الدخول في صفقة تجارية وأصبح ينظر للعائد على الاستثمار كأداة يتنبأ من خلالها صاحب المشروع نجاح المشروع او فشلة فهي مهمه جداً وتشخيص مبكر لجدوى المشروع من عدمه

ماهو عائد الاستثمار

يعد الاستثمار مصطلح تجاري شائع اختصار مسماه ROL، فهو مصطلح تجاري يستخدم بغرض تحديد العائد المالي السابق والمحتمل للمشاريع، في المدراء ينظرون الى عائد الاستثمار لاي مشروع لأنه مقياس مهمه يشير الى مدى نجاح هذا المشروع، وفي الغالب يتم التعبير عن العائد الاستثماري كنسبة مئوية او قيمة تصف أي شيء من العائد المالي الى الكفاءات المتزايدة.

تستطيع حساب اى مصروفات في الشركة عن طريق عائد الاستثمار، في حين انه بعض النفقات أو بعض الأنشطة مثل اصلاح حمام الموظفين أو شراء المواد الغذائيه الضروريه والمهمه أو غير ذلك من الامور الاخرى في العمل لا يكون له عائد استثمار بشكل مباشر إلا أن كل حساب تقوم به يساهم بشكل كبير في الاستثمار الشامل للشركة، فعلى سبيل المثال يمكنك الاستعانة بمصمم رسومات لكي يقوم بإنشاء حملات اعلانية، و الاستعانة بمصور لالتقاط صور مهمة لشركة وإصلاح موقع الشركة عبر الويب كأنه أمر عائد على الاستثمار، هو في شتى المجالات المختلفة يتم استخدام عائد الاستثمار بشكل مهم بهدف حساب مقدار قيمة الاستثمار، فعلى سبيل المثال قد يحتاج المستثمر المالك للمكان معرفة عائد الاستثمار الاحتمالي للاستثمار بشكل عام قبل أن يقوم بتخصيص أي مبلغ مالي لشركة، وعادة يتضمن حساب عائد الاستثمار المالي الاحتمال او حتى الاساسي الفعلي وشركة قسمت الدخل الثانوي العام للشركه او ربحها مضاف على مبلغ الاستثمار الاساسي او الاصلي او التي تمر به الشركة في الوقت الحالي.

أين ومتى يستخدم العائد الاستثمار

إن العائد على الاستثمار يستخدم بهدف وصف تكلفة الفرص البديلة أو وصف العائد الذي تخلى عنه المستثمر في الشركة، فإذا كان صاحب الشركه يقوم باستثمار أمواله في سوق الأوراق المالية فإنه يستطيع أن يتوقع الحصول على عائد سنوي لا يقل على الإطلاق عن 5٪، وعند استثمار نفس الأموال في نفس الشركه من المتوقع لصاحب الشركة أو المالك رؤية عائد استثمار شبيل او نفس قيمة الاستثمار السابق في حال لم يقم باستثمار أموال أكثر من السابق.

أيضاً الشركات تقوم باستخدام عائد الاستثمار لشيء في منتهى الأهمية وهو قياس نجاح المشروع، فإذا كان صاحب العمل يستثمر امواله في حمله اعلانيه فانه سوف يقوم بتحليل المبيعات الناتجة عن هذه الإعلانات ومن ثم يستخدم تلك المعلومات في تحديد عائد الاستثمار، اما اذا تجاوزت الأموال الناتجة المبلغ الذي تم إنفاقه فبإمكان الشركه اعتباره عائد استثمار مقبول.
حساب عائد الاستثمار
عند القيام بحساب عائد الاستثمار الثانوي الخاص بك فإنه يتوجب عليك أن تبحث عن متوسط العائد السنوي على الاستثمار المكتسب في فترة الاستثمار، فهذا يوضح لكم دي ربحية المشروع بشكل عام ويفيدك بشكل كبير لأن عائد الاستثمار لا يتضمن فتره الاحتفاظ بالاستثمار في طريقته فقط، بل يمكن أن يساعدك في تحليل ومقارنة أداء استثمارك في فترات زمنية معينة.

لماذا يعد عائد الاستثمار مهمًا في الأعمال؟

لا ننكر أن عائد الاستثمار الجيد يعتمد بطريقة أو بأخرى على الاستثمار ذاته، حيث أن عائد الاستثمار في الإنتاجية لشركة معينة يحتاج إلى الإنفاق على التسويق للحصول على عائد الاستثمار في المبيعات، ويختلف عائد الاستثمار الذي يتوقعه صاحب اي شركه من جهود تحسين محركات البحث حول عائد الاستثمار الذي يقوم الشخص بالبحث عنه عن الاستثمار في مصنع جديد، هيعتبر عائد الاستثمار الجيد المكون من رقمين أمر في منتهى الروعه خاصه للمبتدئين، وفي حال قمت بتحديد عائد الاستثمار بنسبة مرتفعة ثم يجب عليك ان يكون الهدف هو معرفة كيفية تضخيم بل و توسيع هذه التأثيرات، لكن يجب عليك أن تضع في اعتبارك أنه إذا كنت تريد الحصول على عائد استثمار بشكل مطلق يجب ان تكون واقعي قبل القيام بتوقيع العقد وإنفاق المال، ايضا يجب عليك التفكير بمنتهى العناية في هذا الأمر ولا تقوم على الإطلاق بأي عمليات شراء كبيرة لأنه من المحتمل الا تحقق العائد الذي ترغب فيه بل قد يحدث مشاكل في تحقيق عائد الاستثمار.

ما هي تحديات عائد الاستثمار

من الخطأ الشائع توقع الكثير من الأفراد عائد الاستثمار، على الرغم من أن هذا غير ممكن في كل الأوقات، ولا يمكن توقع عائد الاستثمار في كل مرة، حيث لا يمكن لأي فرد معرفة مستقبل عمله بشكل مفصل، ولكن يمكن بسهولة العثور على متوسط العا عن طريق البيانات الضخمة، وعادة الاستثمار المدروس بشكل جيد من المرجح أن يحقق عوائد مادية إيجابية، بينما الاستثمار الاعمى الغير مدروس لا يشكل أمر جيد على الإطلاق، وقبل الاستثمار في شركة أو الاستثمار مع العملاء لابد من مقابلتهم شخصياً، وان تقوم بجولة في المشروع حتى تتعرف على العمل عن قرب، كما ويفصل طلب رؤية أكبر عدد من الوثائق حتى تتعرف على هوية من ستعمل معهم، علما بأنه من السهل على أي فرد تسجيل شركة أو حتى استئجار مساحة تجارية لكي يسير العمل على ما يرام وليس لتوقع عائد استثمار إيجابي.

ما هي حدود عائد الاستثمار 

بإمكانك كصاحب شركة مهتم بما يتم صرفه من أموال بالعمل الخاص بك، أن تتعرف على جميع الأمور المالية في عملك عن طريق حساب عائد الاستثمار، على أن يتم الالتزام بحدود عائد الاستثمار، والتي تتمثل في ثلاثة قيود كالأتي :
يجب الاعتماد على عائد الاستثمار من أجل تقييم الوضع المالي لإجمالي المشروع كي تفهم ما الذي يؤثر على الأمور المالية فقط، ولكن لن يعكس التدفق النقدي، حيث من الممكن أن يكون عائدك من الاستثمار هو 5% ولكن من الممكن أن يخسر التدفق النقدي.
عائد الاستثمار دقيق، لذلك يجب فهم جميع نفقات العمل المستقبلية، مثل أسعار الفائدة لأنها من المتغيرات وليست الثوابت.
قياس عائد الاستثمار بمفرده يقيس أو يبين نجاح المشروع مالياً ولا يُنطر إلى الفوائد الغير مالية والتي تعد مهمة للاستثمار لذا يجب الانتباه.

يرمز لـ العائد على الاستثمار بـ roi وهو اختصار لـ Return On Investment

• العائد على الاستثمار هو الأداة الاولى التي يلجأ لها المستمثر قبل الدخول في اي صفقة استثمارية.

كيف يحسب العائد على الاستثمار؟

يحسب العائد على الاستثمار من خلال المعادلة التالية ( ايرادات المشروع – اجمالي تكلفة المشروع/اجمالي تكلفة المشروع )×100 = نتيجه العائد على الاستثمار بالنسبة المئوية

على سبيل المثال لو قمت بتأسيس مشروعك الخاص وكلف ذلك مبلغ 100000 ريال وبعد سنه كانت ايرادات المشروع بالكامل 60.000 ريال يكون العائد على الاستثمار هو (60.000ريال-100.000ريال/100.000ريال)= -40%

استخدم حاسبة العائد على الاستثمار هنا

https://www.msn.com/ar-sa/money/tools/returnoninvestment

النتيجة 40% بالسالب ولكن هل يعتبر المشروع خسران او لا.

• في الحقيقة اغلب المشاريع يكون العائد على الاستثمار في اول سنة بالسالب ففي اول سنة لا يبحث صاحب المشروع الا على الدائمية السنوية في الايرادات طالما المشروع عوض نصف رأس المال فأنت في حكم الرابحين.
• في المثال السابق يكون العائد على الاستثمار السنة الثانية هو 20% ارباح وبهذا يكون صاحب المشروع يحتاج سنتين حتى يستعيد رأس ماله.
• ولكن هل يجب ان استعيد رأس مالي ام انا اقوم بتأسيس مشروعي حتى احصل على دخل سنوي شبه ثابت.. شخصياً ارى اهمية العائد على الاستثمار وفي المقابل انصح ان لا يستعجل الشخص لإسترجاع رأس مال المشروع من اول سنة.

متى يصبح العائد على الاستثمار ضعيف ؟

عندما تحتاج إلى 5 سنوات حتى تستعيد رأس مالك فيفضل ان تبحث عن مشروع آخر غير هذا

• ولأنك موقعنا يختص بـ المشاريع الصغيرة نشجع اصحاب المشاريع الصغيرة ان يهتمون بحساب العائد على الاستثمار قبل البدء بالمشروع او حتى شراء مشروع قائم فمعرفة ارباح المشروع بالاوراق الرسمية يساهم بشكل كبير في التنبوء بالعائد على الاستثمار وبالتالي تتخذ قرار الاستثمار من خلال ارقام مثبته.
• هناك معدل العائد ROR وهو اكثر تدقيق ومفيد للشركات الكبرى والمؤسسات المالية اما المشاريغ الصغيرة فمعدل الفائدة يكفيك بدون الدخول في حسابات معدل العائد.