هل أنت متداول تبحث عن طرق لإدارة المخاطر؟ يمكن أن يكون التداول أمرًا مثيرًا ولكنه محفوف بالمخاطر لكن لا تقلق فباستخدام الاستراتيجيات والأدوات الصحيحة يمكنك التأكد من أن تداولاتك آمنة قدر الإمكان في منشور المدونة هذا سنناقش أساسيات إدارة المخاطر في التداول ونقدم نصائح مفيدة حول كيفية البقاء متقدمًا على أي خسائر محتملة لهذا هينا بنا لنتعرف على ما هي إدارة المخاطر بشكل أكثر دقة.
ما هي إدارة المخاطر؟
إدارة المخاطر في التداول هي عملية تحديد وتقييم والسيطرة على التهديدات التي يتعرض لها رأس مال المؤسسة وأرباحها والتي تنشأ من تداولات سوق الأوراق المالية يتضمن هذا التطبيق المتسق لنظام تداول ذو ميزة بالإضافة إلى اتخاذ خطوات للتخفيف من الخسائر المحتملة دون التضحية بإمكانية الاتجاه الصعودي ويمكن أن تساعد إدارة المخاطر في حماية حسابات المتداولين من خسارة كل أموالهم بينما تساعد أيضًا في تقليل الخسائر من الضروري تجنب مخاطر تحمل الخسائر بسبب تداول الاسهم او العملات الرقمية ومن المهم لجميع المستثمرين فهم هذا المفهوم قبل دخول السوق
تحديد وقياس المخاطر
إدارة المخاطر في التداول هي عملية تحديد وتقييم والسيطرة على التهديدات لرأس مال والارباح الناتجه عن رأس المال ويتضمن هذا التعرف على المخاطر المحتملة وتحديد احتمالية حدوثها وتقييم تأثيرها وتتضمن أيضًا تطوير استراتيجيات لإدارة أو تخفيف هذه المخاطر حيث يعد تحديد المخاطر وقياسها من المكونات الأساسية في إدارة المخاطر لأنها تتيح للمتداولين فهم حجم المخاطر التي يتعرضون لها
تشمل تدابير المخاطر الشائعة التي يستخدمها المتداولون على سبيل المثال
- ألفا وبيتا
- الانحراف المعياري
- نسبة شارب
يمكن استخدام هذه التدابير بشكل فردي أو جماعي لتقييم ملف مخاطر المتداول بدقة ووضع استراتيجيات مناسبة لإدارتها وتعد إدارة المخاطر جزءًا مهمًا من أي استراتيجية تداول ناجحة لأنها تساعد المتداولين على تقليل الخسائر مع زيادة العوائد إلى أقصى حد ممكن والحقيقة هذا ما يبحث عنه أغلب المتداولين لهذا من الجيد ان تفهم ما تعني ادارة المخاطر.
أنواع مختلفة من مخاطر التداول
يحتاج المتداولون إلى فهم الأنواع المختلفة من المخاطر التي تأتي مع الاستثمار من أجل إدارتها بشكل صحيح الفئات الأربع الرئيسية هي/
- مخاطر السوق :هي احتمال انخفاض سعر الاستثمار بسبب التغيرات الاقتصادية أو التغيرات الأخرى في السوق
- مخاطر الائتمان: تشير مخاطر الائتمان إلى احتمال أن يتخلف المقترض عن سداد ديونه أو يصبح غير قادر على سدادها
- مخاطر السيولة: ترتبط مخاطر السيولة بعدم وجود عدد كافٍ من المشترين أو البائعين المتاحين عند محاولة الدخول أو الخروج من مركز تجاري
- مخاطر التشغيل تنطوي المخاطر التشغيلية على أنظمة أو عمليات غير مناسبة يمكن أن تؤدي إلى أخطاء تؤدي إلى خسائر للمتداولين
استخدام وقف الخسائر لإدارة المخاطر
تعد إدارة المخاطر جزءًا مهمًا من التداول والاستثمار ويعتبر وقف الخسائر أداة رائعة للمساعدة في إدارة المخاطر وحماية حسابك من تكبد خسائر فادحة فوقف الخسارة هو أمر تضعه مع الوسيط او المنصة بأن يغلق صفقة شراء السهم او العملة الرقمية عندما تصل إلى سعر محدد وهذا ما يُسمى بوقف الخسارة لانه يساعد هذا في منع حدوث خسائر كبيرة حيث يتيح للمتداولين تحديد الحد الأقصى للمبلغ الذي يرغبون في خسارته في أي صفقة معينة باستخدام وقف الخسائر يمكن للمتداولين أيضًا تجنب الخطأ الشائع المتمثل في ترك عواطفهم تقف في طريق إدارة تداولاتهم بالإضافة إلى ذلك يمكن استخدام أوامر وقف الخسارة لكل من المراكز الطويلة والقصيرة مما يوفر الحماية في أي من الاتجاهين بشكل عام يعد وقف الخسائر أداة قيمة لإدارة المخاطر يجب أن يستخدمها جميع المتداولين والمستثمرين
استراتيجيات التحوط وتقليل المخاطر
تعتبر استراتيجيات التحوط وتقليل المخاطر من المكونات الأساسية لإدارة المخاطر في التداول ويشير التحوط إلى استخدام الأدوات المالية مثل المشتقات والخيارات والعقود الآجلة لتقليل أو القضاء على المخاطر المرتبطة بالاستثمارات من خلال التحوط من الخسائر المحتملة من تحركات الأسعار يمكن للمتداولين حماية محافظهم من الخسائر الكبيرة مع الاستمرار في الاستفادة من الفرص المربحة المحتملة في الأسواق التنويع هو استراتيجية مهمة أخرى للحد من المخاطر من خلال نشر الاستثمارات عبر فئات الأصول والأسواق المتعددة يمكن أيضًا استخدام خيارات المؤشرات واستراتيجيات التقلب لإدارة التعرض لأنواع معينة من المخاطر أو ظروف السوق .
تطوير استراتيجية الخروج من الصفقة والالتزام بها
من أهم خطوات إدارة المخاطر تُستخدم إستراتيجية الخروج لتحديد الوقت المناسب لإغلاق المركز إما من أجل الربح أو لتقليل الخسائر
يتضمن إنشاء استراتيجية خروج فعالة وضع معايير لدخول الصفقات والخروج منها وتحديد مقدار رأس المال الذي ترغب في المخاطرة به وتحديد نوع عمليات الخروج المتاحة (الربح أو الخسارة) يمكن أن يساعدك قضاء الوقت في إنشاء خطة تناسبك في ضمان التزامك بخطتك.
خذ راحة من التداول
يمكن أن يساعدك أخذ فترات راحة من التداول في إدارة المخاطر وزيادة فرصك في النجاح لان الاستراحة تمنحك الفرصة للتراجع خطوة إلى الوراء والتفكير فيما يحدث في الأسواق وتقييم تداولاتك السابقة والتأكد من تحديث استراتيجياتك كما يتيح لك تصفية ذهنك وإعادة الشحن والعودة منتعش بنهج أكثر تركيزًا فعند أخذ فترات راحة من التداول من المهم وضع حدود حتى لا تفوتك الفرص الرئيسية أثناء تواجدك بعيدًا ويمكن أن يشمل ذلك وضع أوامر وقف الخسارة أو إغلاق المراكز قبل أخذ استراحة فبهذه الطريقة إذا تحرك السوق بشكل غير متوقع أثناء تواجدك بعيدًا فسيتم حماية رأس المال الخاص بك ولكن لا يزال يمنحك الفرصة للاستفادة من أي أرباح محتملة
فهم التقلبات في الأسواق
التقلبات في الأسواق ظاهرة طبيعية ومتوقعة لكنها قد تكون أيضًا ظاهرة غير متوقعة ويعتبر سوق الأسهم بيئة متقلبة بشكل خاص حيث تتحرك الأسعار بسرعة وبشكل غير متوقع في كثير من الأحيان يجب على المستثمرين فهم هذا التقلب إذا كانوا يريدون اتخاذ قرارات مالية سليمة
يمكن قياس التقلبات باستخدام عدة مقاييس مختلفة مثل VIX (“مؤشر الخوف”) الذي يقيس توقعات المستثمرين حول الاتجاه المستقبلي للأسواق كما يبحث في مدى سرعة تحرك الأسعار لأعلى أو لأسفل (التقلب) ومدى التباين في اتجاهات الأسعار بمرور الوقت (التقلب) وتشمل المقاييس الأخرى تحليل تقلبات الأسعار للأسهم الفردية أو المؤشرات أو النظر في تحركات الأسعار عبر فئات الأصول المختلفة
تتمثل إحدى طرق إدارة المخاطر أثناء التداول في فهم العوامل الأساسية التي تساهم في التقلبات ويتضمن ذلك النظر في أحداث أخبار الاقتصاد الكلي مثل التغيرات في أسعار الفائدة والتطورات الجيوسياسية وإصدارات البيانات الاقتصادية التي قد تتسبب في تحرك الأسعار بشكل حاد إما صعودًا أو هبوطًا ويمكن أن تساعد معرفة هذه العوامل المستثمرين على توقع المخاطر المحتملة قبل ظهورها واتخاذ الخطوات المناسبة لحماية استثماراتهم وفقًا لذلك
علاوة على ذلك فإن فهم كيفية أداء استراتيجيات الاستثمار المختلفة خلال فترات التقلب الشديد يمكن أن يساعد المستثمرين أيضًا على تخصيص رؤوس أموالهم بشكل أكثر فعالية وتقليل تعرضهم للاستثمارات الأكثر خطورة خلال فترات عدم اليقين على سبيل المثال قد يختار بعض المستثمرين استراتيجيات أكثر تحفظًا مثل شراء الأسهم التي تدفع أرباحًا أو الاستثمار في السندات عندما تصبح الأسواق متقلبة قد يختار البعض الآخر استراتيجيات أكثر عدوانية مثل بيع الأسهم على المكشوف أو شراء الخيارات عندما يتوقعون تقلبات كبيرة في الأسعار بسبب الأحداث العالمية أو النشرات الإخبارية الاقتصادية
إبعاد المشاعر عن تداولاتك
يدور التداول حول اتخاذ قرارات مستنيرة وامتلاك الانضباط للالتزام بها لسوء الحظ يمكن للعواطف في كثير من الأحيان أن تقف في طريق اتخاذ القرار العقلاني لذلك من الضروري للمتداولين إدارة عواطفهم والتركيز على إدارة المخاطر من أجل تحقيق النجاح
إحدى الطرق لتجنب السماح لعواطفك بالسيطرة هي وضع قواعد وإرشادات واضحة لنفسك قبل أن تبدأ التداول ويجب أن يتضمن ذلك مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها وأنواع الصفقات التي ستقوم بها ومتى تدخل وتخرج من الصفقة وما هي أهدافك وما إلى ذلك فمن خلال وضع خطة مسبقًا والالتزام بها يمكنك ابعادك عواطفك عن السيطرة عليك اثناء التداول.
جزء مهم آخر من إدارة المخاطر هو الحفاظ على العقلية المناسبة عند التداول ذكّر نفسك أن التداول لعبة طويلة الأمد وليست خطة للثراء السريع ؛ سيساعد هذا في الحفاظ على توقعات واقعية بالإضافة إلى ذلك من المهم أن تتذكر أنه بغض النظر عن مقدار البحث أو التحليل الذي تقوم به لا يزال هناك عنصر حظ – لذلك لا تضغط على نفسك إذا لم يسير شيء كما هو مخطط له!
كلمة الختام
تعتبر إدارة المخاطر في التداول ممارسة مهمة لكل متداول يتضمن تحليل وإدارة المخاطر المرتبطة بأي قرارات تداول تساعد إدارة المخاطر المتداولين على تحديد وقياس وتحليل المخاطر المحتملة قبل الالتزام بأي صفقات من خلال وضع خطة لإدارة المخاطر يمكن للمتداولين حماية حساباتهم من الخسائر المحتملة بسبب تقلبات السوق أو الظروف غير المتوقعة تشمل استراتيجيات إدارة المخاطر وضع أوامر وقف الخسارة والحد من أحجام الصفقات وتنويع المحافظ ومراكز التحوط واستخدام تدابير أخرى للحد من المخاطر من خلال فهم المخاطر التي ينطوي عليها التداول وتنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر المناسبة يمكن للمتداولين التأكد من أن استثماراتهم تظل محمية
