أصبح الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري الريتات ذا شعبية متزايدة في المملكة العربية السعودية سيما بعد ادراجها في سوق الاسهم السعودية تداول حيث يوفر للمستثمرين فرصة للاستثمار في سوق العقارات دون الحاجة إلى امتلاك عقارات مادية ومع ذلك مع وجود العديد من صناديق REIT المتاحة في السوق السعودية فإن العثور على أفضل صندوق ريت يمكن أن يكون مهمة شاقة. يحتاج المستثمرون إلى النظر في عدة عوامل ، مثل أداء الصندوق ، وعائد الأرباح ، وفريق الإدارة ، والرسوم ، واستراتيجية الاستثمار ، لتحديد أفضل صندوق ريت في المملكة العربية السعودية يلبي أهدافهم الاستثمارية.
افضل صناديق ريت
يجب على المستثمرين الذين يبحثون عن أفضل صندوق REIT في المملكة العربية السعودية التركيز على إيجاد أفضل صندوق توزيعات أرباح. وذلك لأن صناديق REIT مطلوبة لتوزيع 90 ٪ على الأقل من دخلها الخاضع للضريبة للمساهمين في شكل أرباح ، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن الدخل. ومع ذلك ، لا تقدم جميع صناديق REIT نفس المستوى من عائد توزيعات الأرباح ، ويحتاج المستثمرون إلى مقارنة الصناديق المختلفة لتحديد أفضلها.
في هذه المقالة ، سوف نقدم دليلًا حول كيفية العثور على أفضل صندوق REIT في المملكة العربية السعودية. سنسلط الضوء على العوامل الرئيسية التي يحتاج المستثمرون إلى أخذها في الاعتبار عند تقييم الصناديق المختلفة ونقدم نصائح حول كيفية المقارنة واختيار أفضل صندوق توزيعات أرباح. بنهاية هذه المقالة ، سيتم تزويد المستثمرين بالمعرفة والأدوات التي يحتاجون إليها لاتخاذ قرار استثماري مستنير واختيار أفضل صندوق REIT في المملكة العربية السعودية يلبي أهدافهم الاستثمارية.
يتمتع الاستثمار في صناديق REIT بالعديد من المزايا مقارنة بأشكال الاستثمار الأخرى. فيما يلي 10 فوائد رئيسية تميز صناديق REIT عن غيرها:
- التنويع: تتيح صناديق REIT للمستثمرين التعرض لمجموعة متنوعة من العقارات ، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في عقار واحد.
- السيولة: على عكس الاستثمار العقاري المباشر ، يتم تداول صناديق REIT في أسواق الأوراق المالية ، مما يسهل على المستثمرين شراء وبيع ممتلكاتهم حسب الحاجة.
- الإدارة المهنية: تتم إدارة صناديق REIT من قبل متخصصين عقاريين ذوي خبرة لديهم فهم عميق للسوق ويمكنهم اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
- عائدات عالية: مطلوب صناديق REIT لتوزيع ما لا يقل عن 90٪ من دخلها الخاضع للضريبة للمساهمين ، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الباحثين عن الدخل لاحظ ان التوزيع لكامل الدخل وليس لرأس مالك
- المزايا الضريبية: تقدم صناديق REIT مزايا ضريبية ، مثل الإعفاء من ضريبة دخل الشركات ، والتي يمكن أن تساعد المستثمرين على زيادة عائداتهم.
- حد أدنى منخفض للاستثمار: عادةً ما يكون لصناديق REIT حد أدنى منخفض من متطلبات الاستثمار ، مما يجعلها في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين.
- الشفافية: يُطلب من صناديق REIT الكشف عن معلومات حول ممتلكاتها وأموالها وإدارتها ، مما يوفر للمستثمرين الشفافية والمساءلة.
- إمكانات النمو: مع نمو سوق العقارات ، تزداد فرص صناديق REIT لاكتساب وتطوير عقارات جديدة ، مما يزيد من قيمتها والعوائد المحتملة.
- الحماية من التضخم: غالبًا ما تُعتبر العقارات تحوطًا ضد التضخم ، ويمكن أن يوفر الاستثمار في صناديق REIT الحماية من ارتفاع معدلات التضخم.
- الوصول إلى الأسواق الدولية: تستثمر بعض صناديق REIT في العقارات في الأسواق الدولية ، مما يوفر للمستثمرين التعرض لمجموعة أوسع من فرص الاستثمار.
في حين أن كلاً من صناديق REIT والاستثمار العقاري التقليدي ينطويان على الاستثمار في العقارات ، إلا أن هناك العديد من الاختلافات الرئيسية بين الاثنين:
- حجم الاستثمار: يتطلب الاستثمار في العقارات التقليدية قدرًا كبيرًا من رأس المال ، حيث يتعين على المستثمرين شراء عقار بأكمله. في المقابل ، تسمح صناديق REIT للمستثمرين بشراء أسهم في محفظة من العقارات ، مما يجعل من الأسهل والأكثر سهولة في التعامل مع سوق العقارات.
- الإدارة: الاستثمار في العقارات التقليدية يتطلب من المستثمرين تحمل مسؤوليات إدارة الممتلكات ، بما في ذلك الصيانة والإصلاحات وإدارة المستأجرين. في المقابل ، تتم إدارة صناديق REIT من قبل محترفين ذوي خبرة يتعاملون مع جميع جوانب إدارة الممتلكات.
- السيولة: غالبًا ما يكون الاستثمار العقاري التقليدي غير سائل ، حيث قد يستغرق بيع العقار شهورًا أو حتى سنوات. في المقابل ، يتم تداول صناديق REIT في البورصات ، مما يسهل على المستثمرين شراء وبيع ممتلكاتهم حسب الحاجة.
- التنويع: عادة ما ينطوي الاستثمار في العقارات التقليدية على الاستثمار في عقار واحد أو عدد صغير من العقارات. في المقابل ، تتيح صناديق REIT للمستثمرين التعرض لمجموعة متنوعة من العقارات ، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في عقار واحد.
- المزايا الضريبية: تقدم صناديق REIT مزايا ضريبية ، مثل الإعفاء من ضريبة دخل الشركات ، والتي لا تتوفر للمستثمرين العقاريين التقليديين.
- الوصول إلى الأسواق الدولية: تستثمر بعض صناديق REIT في العقارات في الأسواق الدولية ، مما يوفر للمستثمرين التعرض لمجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية غير المتاحة للمستثمرين العقاريين التقليديين.
- تقدير رأس المال: يعتمد الاستثمار العقاري التقليدي بشكل كبير على زيادة رأس المال للعائدات ، والتي يمكن أن تكون غير متوقعة وتخضع لظروف السوق. في المقابل ، توفر صناديق REIT للمستثمرين إمكانية تحقيق دخل ثابت من خلال توزيعات الأرباح ، فضلاً عن إمكانية زيادة رأس المال مع زيادة قيمة العقارات الأساسية.
بشكل عام ، في حين أن كلاً من صناديق REIT والاستثمار العقاري التقليدي يوفران للمستثمرين الفرصة للاستثمار في سوق العقارات ، فإن صناديق REIT تقدم العديد من المزايا المتميزة ، بما في ذلك انخفاض حجم الاستثمار ، والإدارة المهنية ، والسيولة ، والتنويع ، والمزايا الضريبية ، والوصول إلى الأسواق الدولية ، وإمكانية تحقيق دخل ثابت وزيادة رأس المال.
ما هي افضل عوائد صناديق الريت في السعودية ؟
تتغير عوائد صناديق الريتات في السعودية بأرتفاع وانخفاض سعر الصندوق وفيما يلي بعض العوائد
ونشر حساب المحفظة الاستثمارية في تويتر العوايد وكما ذكرنا فهي متغيرة
يمكنك القيام بأبحاثك حول افضل الصناديق في السعودية ويجب عليك ان تبحث عن التوزيعات لكل صندوق ترغب في الاستثمار به ولا يمنع ان تقوم بسؤال الخبراء .
ومن الصعب في النهاية تحديد افضل صندوق ريت ولكن من الممكن ان تقوم بابحاثك لتجد الصندوق الذي سعره مناسب ويملك الكثير من العقارات وديون أقل من غيره من الصناديق كما يقوم بتوزيعات ربع سنوية او نصف سنوية تتجاوز 5% من سعره
في الختام ، يوفر الاستثمار في صناديق الريت العديد من المزايا مقارنة بأشكال الاستثمار الأخرى ، بما في ذلك التنويع والسيولة والإدارة المهنية والعوائد المرتفعة والمزايا الضريبية والحد الأدنى للاستثمار والشفافية وإمكانات النمو وحماية التضخم والوصول إلى الأسواق الدولية. في الوقت الذي يسعى فيه المستثمرون إلى التعرض لسوق العقارات ، ظهرت صناديق الاستثمار العقاري كخيار مقنع لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في العقارات دون ارتفاع التكاليف والمخاطر المرتبطة بالملكية المباشرة للعقار.
